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2020年中国社保基金发展现状分析:资产总额、投资收益额不断增长,大数据极大提升了社保基金管理质量及水平[图]

    一、定义及筹资模式

    全国社会保障基金(以下简称社保基金)是指全国社会保障基金理事会(以下简称理事会)负责管理的由国有股转持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。

    全国社会保障基金(以下简称社保基金)是指全国社会保障基金理事会(以下简称理事会)负责管理的由国有股转持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。

社会保险基金筹资模式从不同方面可以做多种划分。概括目前国际上通行的做法,主要有四种模式:

资料来源:智研咨询整理

    社保基金投资运作的基本原则是:在保证基金资产安全性、流动性的前提下,实现基金资产的增值。社保基金资产是独立于理事会、社保基金投资管理人、社保基金托管人的资产。 

    二、社保基金发展现状

    (一)、财务状况

    1、社保基金资产总额

    我国自2000年开始建立社会保障基金,到2009年末,作为中央政府的战略储备,社会保障基金是社会保障体系的重要组成部分,其主要包括两个部分:社会保险基金和全国社会保障基金。中国作为一个发展中的人口大国,社会保障体系改革起步虽晚,但资金规模却不断壮大,截止2020年末,中国社保基金资产总额29226.61亿元,较2019年增长2940.95亿元,同比增长11.2%。

2016-2020年中国社保基金资产总额及增长

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    相关报告:智研咨询发布的《2021-2027年中国社保信息化市场供需形势分析及投资前景评估报告》

    从社保基金的投资方式来看,2020年中国社保基金资产总额中直接投资资产10146.53亿元,占社保基金资产总额的34.72%;委托投资资产19080.08亿元,占社保基金资产总额的65.28%。

2016-2020年中国社保基金直接投资及委托投资资产

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

2016-2020年中国社保基金直接投资及委托投资资产占比

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    从中国社保基金境内投资及境外投资资产来看,2020年中国社保基金境内投资资产26393.12亿元,占社保基金资产总额的90.31%;境外投资资产2833.49亿元,占社保基金资产总额的9.69%。

2016-2020年中国社保基金境内投资及境外投资资产

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

2016-2020年中国社保基金境内投资及境外投资资产占比

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    2016年以来,中国社保基金负债余额呈直线上升趋势,增速放缓。截止2020年末,中国社保基金负债余额2438.48亿元,同比增长18.4%,主要是社保基金在投资运营中形成的短期负债。

2016-2020年中国社保基金负债余额及增长

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    2、社保基金权益总额

    2016-2020年中国社保基金权益总额呈增长趋势,截止2020年末,中国社保基金权益总额为26788.13亿元,同比增长10.6%,包括:全国社保基金权益24591.23亿元,同比增长15.0%。

2016-2020年中国社保基金权益总额情况

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    2020年中国社保基金权益中累计财政性净拨入9909.63亿元,同比增长3.3%;累计投资增值余额14681.60亿元,同比增长24.6%,(其中累计投资收益余额14041.64亿元,同比增长27.3%;基金公积和报表折算差额合计639.96亿元,同比下降15.1%)。

2016-2020年中国全国社保基金权益中累计财政性净拨入及累计投资增值

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

2016-2020年中国社保基金累计投资增值中累计投资收益及基金公积和报表折算差额合计情况

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    从社保基金个人账户基金权益来看,2020年中国社保基金个人账户基金权益1486.76亿元,较2019年减少84.61亿元。其中,委托本金余额774.92亿元,,较2019年减少150.90亿元;累计投资收益余额711.84亿元,较2019年增长66.29亿元。

2016-2020年中国社保基金个人账户基金权益

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    从社保基金地方委托资金权益来看,2020年中国社保基金地方委托资金权益710.14亿元,较2019年减少567.58亿元,其中,委托本金余额500亿元,较2019年减少500亿元;累计投资收益余额210.14亿元,较2019年减少67.58亿元。

2017-2020年中国社保基金地方委托资金权益

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    (二)、投资业绩

    目前我国在对社保基金的投资产业上存在一定的比例限制,社保基金必须将安全性放在投资的前面,因此社保基金在投资的灵活性和收益性上存在很大的限制.社会基金投资很难实现增值的目的,社保基金投资曲线并非一直稳定,而是在不断的波动中且波动明显。

    2020年中国社保基金投资收益额3786.60亿元,投资收益率15.84%。其中,已实现收益额2045.74亿元(已实现收益率9.58%),交易类资产公允价值变动额1740.86亿元。

2016-2020年中国社保基金投资收益额

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    2019年中国社保基金自成立以来的年均投资收益率8.14%,累计投资收益额12464.06亿元;2020年中国社保基金自成立以来的年均投资收益率8.51%,累计投资收益额16250.66亿元。

2016-2020年中国社保基金累计投资收益额及年均投资收益率

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    (三)、财政拨入全国社保基金情况

    2020年,中国财政性拨入全国社保基金资金313.81亿元,较2019年下降32.5%,其中:一般公共预算拨款100亿元,与2019年持平;彩票公益金213.60亿元注,较2019年下降41.4%国有股减持资金0.21亿元,较2019年下降52.3%。

2016-2020年中国财政性拨入全国社保基金资金和股份及增长

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

2016-2020年中国财政性拨入全国社保基金资金和股份分布

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    截至2020年末,财政性拨入全国社保基金资金和股份累计9930.31亿元,其中:一般公共预算拨款3498.36亿元,国有股减转持资金和股份2843.71亿元(减持资金971.59亿元,境内转持股票1028.57亿元,境外转持股票843.55亿元),彩票公益金3588.24亿元。扣除实业投资项目上市时社保基金会作为国有股东履行减持义务累计减少国有股13.88亿元,2009年用于四川地震灾区工伤保险金补助划缴中央财政6.80亿元,中央财政净拨入全国社保基金累计9909.63亿元。

2016-2020年中国财政性拨入全国社保基金资金和股份累计及增长

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

2016-2020年中国财政性拨入全国社保基金资金和股份累计分布

资料来源:社保基金理事会、智研咨询整理

    三、大数据技术在社保基金中的应用

    近年来,我国社会保障体系持续完善发展,相应的社保基金规模随之持续扩展,进行参保的人员数据及缴纳金额也不断提升。因此,整个社保基金的管理压力持续增大,面临巨大的管理压力,亟须相应的技术手段来进行改进与完善。大数据技术作为全新的技术类型,得以在各个行业领域当中获得广泛运用,极大提升了各行业领域的工作效能及质量水平。大数据本质而言是通过某种具备搜索时间范围功能的常用App来进行数据的收集、管理及处理,并通过全新处理手段来最终得出具备良好决策力的信息数据内容。可见大数据技术本身具备独特的优势,用于社保基金当中,能够促使社保基金管理科学化转变。因此,社保基金管理应用大数据技术,能够极大地提升社保基金的管理质量及水平。

    因此,我国社保基金管理的情况也随之趋于复杂化,整个管理工作开展面临明显的难度和挑战。而通过对大数据技术的科学运用,能够直接覆盖整个社保基金管理的全库存,由此相当程度提高我国社保基金的实际管理效率及水平。

大数据技术用于社保基金管理的优势

资料来源:智研咨询整理

    近年来,我国社会保障体系持续完善发展,相应的社保基金规模随之持续扩展,进行参保的人员数据及缴纳金额也不断提升。因此,整个社保基金的管理压力持续增大,面临巨大的管理压力,亟须相应的技术手段来进行改进与完善。大数据技术作为全新的技术类型,得以在各个行业领域当中获得广泛运用,极大提升了各行业领域的工作效能及质量水平。大数据本质而言是通过某种具备搜索时间范围功能的常用App来进行数据的收集、管理及处理,并通过全新处理手段来最终得出具备良好决策力的信息数据内容。可见大数据技术本身具备独特的优势,用于社保基金当中,能够促使社保基金管理科学化转变。因此,社保基金管理应用大数据技术,能够极大地提升社保基金的管理质量及水平。

大数据技术在社保基金中的应用

资料来源:智研咨询整理

本文采编:CY315

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